把解決群眾急難愁盼問題作為“書記項目”

黨史學(xué)習(xí)教育開展以來，中國建設(shè)銀行結(jié)算與現(xiàn)金管理部黨支部以“我為群眾辦實事”為落腳點(diǎn)，把“企業(yè)級涉賭涉詐風(fēng)險監(jiān)測”作為“書記項目”扎實推進(jìn)，著力解決群眾最關(guān)心的實際問題。

堅持人民立場，選好題。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾的合法權(quán)益。今年4月，習(xí)近平總書記對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示，要求堅持以人民為中心，全面落實打防管控措施，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。建設(shè)銀行作為國有大行，有責(zé)任也有能力為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢貢獻(xiàn)力量和智慧。為此，總行黨委決定由結(jié)算部牽頭搭建企業(yè)級涉賭涉詐風(fēng)險監(jiān)測體系，以期從根本上改變目前各業(yè)務(wù)條線分散部署監(jiān)測模型，難以有效應(yīng)對不法分子層出不窮作案手段的現(xiàn)狀。上半年，王浩副行長先后三次召開專題會議，研究制定工作方案，部署成立支付結(jié)算反賭反詐專班。結(jié)算部作為牽頭部門，不斷提高政治站位，將“企業(yè)級涉賭涉詐風(fēng)險監(jiān)測”作為“書記項目”，組織精干力量開展業(yè)務(wù)攻堅，真正把“書記抓”的工作責(zé)任體現(xiàn)在解決群眾反映的痛點(diǎn)難點(diǎn)問題上。

堅持新金融思維，解好題。結(jié)算部以新金融思維為引領(lǐng)，站在全面提升企業(yè)級涉賭涉詐風(fēng)險防控能力的高度，著眼同業(yè)領(lǐng)先的目標(biāo)，充分利用大數(shù)據(jù)和金融科技，進(jìn)行企業(yè)級涉賭涉詐風(fēng)險監(jiān)測體系設(shè)計。專班先后對系統(tǒng)、模型與管理現(xiàn)狀進(jìn)行梳理分析，與公安部、相關(guān)業(yè)務(wù)企業(yè)進(jìn)行深入交流，與金融科技、個人金融、信用卡、網(wǎng)絡(luò)金融、數(shù)據(jù)管理、數(shù)字化辦、內(nèi)控合規(guī)等部門進(jìn)行溝通訪談。在此基礎(chǔ)上，組織編制《企業(yè)級涉賭涉詐風(fēng)險監(jiān)測體系建設(shè)需求》，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)專題會議審議通過，提交金融科技部按優(yōu)先級順序組織開發(fā)。

堅持務(wù)求實效，答好題。項目實施以來，已經(jīng)取得一定進(jìn)展。一方面，大數(shù)據(jù)模型研發(fā)取得明顯成效，在對原有分散在各條線的反賭反詐模型進(jìn)行梳理、調(diào)優(yōu)的基礎(chǔ)上，積極與公安部反詐中心合作，研發(fā)了一系列高精度模型。另一方面，在業(yè)內(nèi)首次實現(xiàn)客戶交易事中管控，能夠根據(jù)實時模型預(yù)警結(jié)果自動對高風(fēng)險客戶交易實施攔截并對賬戶進(jìn)行管控，從源頭阻斷資金鏈。此外，不斷優(yōu)化處置流程、開展大規(guī)模風(fēng)險排查，定時將模型預(yù)警結(jié)果按日下發(fā)分行核查，由網(wǎng)點(diǎn)或一級分行在對高風(fēng)險賬戶核實無誤后進(jìn)行處置，為網(wǎng)點(diǎn)賦能減負(fù)。

（供稿：中國建設(shè)銀行總行機(jī)關(guān)黨委）

( 編輯：林燕   送簽：任海軍   簽發(fā)：鐘鳴 )